Politiques KYC / AML

Le groupe Global Whales s'engage à respecter les normes de conformité les plus strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CTF). blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CTF). L'objectif de la politique de l'entreprise est de réduire activement les risques de blanchiment d'argent et de terrorisme. d'atténuer activement les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Soutenir les efforts des gouvernements dans la lutte contre le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent. Pour soutenir les efforts gouvernementaux dans la lutte contre le financement du terrorisme et les activités de blanchiment d'argent, la loi exige de toutes les institutions financières qu'elles obtiennent, vérifient et enregistrent les informations permettant d'identifier chaque individu, d'obtenir, de vérifier et d'enregistrer des informations permettant d'identifier chaque personne qui ouvre un compte. Nous sommes légalement tenus de signaler toute activité d'un client jugée suspecte et relevant du blanchiment d'argent.

Blanchiment d'argent

Le blanchiment d'argent est le processus de conversion de fonds obtenus par le biais d'activités illégales (par exemple, la fraude, la corruption),
terrorisme) dans des actifs apparemment légitimes afin de dissimuler leur véritable origine.

Ce processus se déroule généralement en trois étapes :

Placement - les fonds illicites sont introduits dans le système financier par le biais d'instruments tels que les chèques, les dépôts bancaires ou l'achat de biens de grande valeur. Les fonds peuvent être divisés en dépôts plus petits (technique connue sous le nom de "schtroumpfage") afin d'éviter d'être détectés.
La superposition - les fonds sont transférés entre différents comptes ou convertis en différents instruments afin de masquer leur origine et leur propriété.
Intégration - les fonds blanchis sont réintroduits dans l'économie en tant que fonds légitimes et utilisés pour acquérir des biens et des services.

Engagement en matière de lutte contre le blanchiment d'argent

Global Whales Group s'engage pleinement à empêcher toute action facilitant le blanchiment de fonds obtenus illégalement. illégalement obtenus. Cela inclut la prévention de l'utilisation de ses services à des fins de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou de toute autre conduite criminelle. terrorisme ou d'autres comportements criminels. À cette fin, la société n'accepte ni n'effectue aucun paiement en espèces, quelles que soient les circonstances. en aucune circonstance. Nous nous réservons le droit de suspendre les opérations de tout client soupçonné de se livrer à des activités illégales ou au blanchiment d'argent. illégales ou de blanchiment d'argent.

Procédures de l'entreprise

Le groupe Global Whales vérifie l'identité et le statut juridique de tous ses clients. Nous suivons toutes les mesures requises en vertu de la loi sur la protection des données.
les lois et réglementations applicables émises par les autorités financières compétentes. Nos mesures de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent au sein de
nos opérations de change comprennent

Politique de connaissance du client (KYC) et diligence raisonnable
Suivi permanent de l'activité des clients
Tenue de registres et documentation

Connaître son client

Conformément à notre engagement en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client, tous les clients doivent se soumettre à une procédure de vérification. Avant Avant d'entamer toute relation d'affaires, la société s'assure que des preuves satisfaisantes sont fournies pour vérifier l'identité du client ou de la contrepartie. du client ou de la contrepartie. Une diligence accrue est appliquée aux clients résidant dans des juridictions à haut risque ou dans des pays identifiés comme n'ayant pas de normes adéquates en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. pays identifiés comme ne disposant pas de normes adéquates en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, ainsi qu'aux bénéficiaires effectifs dont les fonds proviennent de ces pays. proviennent de ces pays.

Clients individuels

Lors de la procédure d'inscription, les clients doivent fournir les informations personnelles suivantes : nom complet, date de naissance,
le pays d'origine et l'adresse complète du domicile. Les documents suivants sont nécessaires pour la vérification :

Passeport en cours de validité (avec photo et signature visibles) ; ou
Permis de conduire avec photographie ; ou
Carte d'identité nationale (recto et verso) ;
Preuve de l'adresse permanente actuelle (par exemple, factures de services publics, relevés bancaires) ne datant pas de plus de trois mois.

Si les documents sont rédigés en caractères non latins, une traduction anglaise notariée doit être fournie.

Entreprises clientes

Si l'entreprise candidate est cotée sur une bourse de valeurs reconnue ou approuvée, ou si elle est une entreprise détenue ou contrôlée à 100 % par l'État membre d'accueil.
il se peut qu'aucune autre vérification d'identité ne soit nécessaire. Dans le cas contraire, les documents suivants doivent être
soumis :

Certificat de constitution ou équivalent
Mémorandum et statuts de l'association
Certificat de bonne réputation ou preuve d'une adresse enregistrée
Résolution du conseil d'administration autorisant l'ouverture d'un compte et les signataires
Procurations ou autorisations
Preuve d'identité pour les directeurs en contact avec l'entreprise
Vérification de l'identité des bénéficiaires effectifs ultimes et de toute partie contrôlante

Suivi de l'activité des clients

Outre la collecte d'informations, l'entreprise surveille activement les transactions des clients afin de détecter toute activité suspecte. suspectes. Une transaction suspecte est une activité qui ne correspond pas au profil commercial connu du client ou à l'historique de ses transactions. l'historique des transactions. Nos systèmes de surveillance comprennent à la fois des processus automatisés et manuels afin d'empêcher l'utilisation abusive des services par des criminels. services par des criminels.

Tenue de registres

La société conserve tous les documents relatifs à l'identité des clients, aux transactions et à la documentation AML (par exemple, les rapports d'activité suspecte, les journaux de surveillance) pendant au moins 7 ans après la fermeture du compte, rapports d'activités suspectes, journaux de surveillance) pendant au moins 7 ans après la clôture du compte.

Mesures prises

Si l'entreprise soupçonne qu'une transaction est liée au blanchiment d'argent ou à une autre activité illégale, elle agira de la manière suivante
conformément aux lois applicables et signaler ces activités aux autorités compétentes. Nous nous réservons le droit de
suspendre ou mettre fin à toute relation avec un client, à notre entière discrétion, s'il existe des motifs de suspicion.

Pour de plus amples informations, veuillez nous contacter à l'adresse suivante : [email protected].